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SARLAFT en el Sector Transporte: Nueva Normativa y Obligaciones
El Sistema de Administración de Riesgos de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SARLAFT) es el nuevo marco normativo obligatorio para las empresas del sector transporte en Colombia, reemplazando al anterior SIPLAFT. La Resolución 2328 del 6 de marzo de 2025, emitida por la Superintendencia de Transporte, establece lineamientos claros para prevenir riesgos asociados a actividades ilícitas, alineándose con estándares internacionales como los del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
Frente al SARLAFT, las organizaciones del sector Transporte tienen plazo para realizar su implementación hasta el mes de enero de 2025, es decir, 8 meses a partir de la emisión de la resolución mencionada.
¿Qué es el SARLAFT para el sector transporte?
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El SARLAFT es un sistema integral que busca identificar, evaluar, controlar y monitorear los riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva en las empresas del sector transporte. Su implementación es obligatoria para todas las entidades sujetas a inspección, vigilancia y control por parte de la Superintendencia de Transporte.
¿Para qué sirve el SARLAFT?
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El objetivo principal del SARLAFT es fortalecer los mecanismos de prevención, detección y reporte de operaciones sospechosas, minimizando el riesgo de que las empresas sean utilizadas en actividades ilícitas. Además, busca garantizar el cumplimiento normativo y proteger la integridad del sistema financiero y económico del país.
¿Para quién es importante el SARLAFT?
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El SARLAFT es crucial para todas las empresas del sector transporte, ya que establece obligaciones específicas para prevenir riesgos asociados al lavado de activos y financiación del terrorismo. Su correcta implementación es fundamental para evitar sanciones y mantener la reputación empresarial
¿Cómo apoyamos a su organización?
El siguiente es el esquema para la implementación eficaz del SARLAFT, el cual se encuentra totalmente alineado metodológicamente a nuestra propuesta de Consultoría para la implementación bajo los lineamientos de la Resolución 2328 de 2025 y demás normatividad que regula la materia.
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Empresas obligadas a implementar el SARLAFT
Según la Resolución 2328 de 2025, las siguientes empresas están obligadas a implementar el SARLAFT:
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Empresas de transporte público de carga y pasajeros.
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Concesionarios de infraestructura del transporte.
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Empresas de transporte especial y mixto.
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Centros integrales de atención a conductores.
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Centros de enseñanza automovilística.
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Centros de diagnóstico automotor.
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Centros de reconocimiento de conductores.
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Operadores de transporte multimodal.
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Empresas desintegradoras de vehículos.
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Sociedades portuarias y operadores portuarios.
Elementos clave del SARLAFT
El SARLAFT se basa en los siguientes elementos:
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Identificación del riesgo: Evaluación de los factores de riesgo inherentes a la actividad económica.
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Medición del riesgo: Cuantificación del impacto y probabilidad de ocurrencia de riesgos LAFT.
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Control del riesgo: Aplicación de controles adecuados para minimizar riesgos.
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Monitoreo del riesgo: Seguimiento constante para detectar operaciones sospechosas.
Diferencias entre SARLAFT, SAGRILAFT y su aplicación en el sector transporte
Con la Resolución 2328 de 2025, el SARLAFT se distingue del SAGRILAFT en varios aspectos:
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SARLAFT: Aplica a entidades vigiladas por la Superintendencia de Transporte, enfocándose en la prevención de riesgos LAFT en el sector transporte.
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SAGRILAFT: Aplica a empresas vigiladas por la Superintendencia de Sociedades, con un enfoque más amplio en la gestión integral de riesgos.
¿Cómo afecta esto a las empresas del sector transporte?
La implementación del SARLAFT implica que las empresas del sector transporte deben adoptar medidas específicas para prevenir riesgos LAFT, incluyendo la designación de un Oficial de Cumplimiento, la realización de auditorías internas y la capacitación del personal.
De SIPLAFT a SARLAFT: Todo lo que debes saber sobre la nueva regulación
La transición del SIPLAFT al SARLAFT representa un cambio significativo en la gestión de riesgos en el sector transporte. La nueva normativa amplía el alcance de las obligaciones y refuerza los mecanismos de control y supervisión.
Mejora tu SARLAFT con herramientas tecnológicas
Para facilitar la implementación del SARLAFT, se recomienda el uso de herramientas tecnológicas que permitan automatizar procesos, monitorear operaciones en tiempo real y generar alertas sobre actividades sospechosas.
Roles importantes en el SARLAFT
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Alta dirección: Responsable de aprobar las políticas y garantizar la asignación de recursos necesarios para la implementación del SARLAFT.
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Oficial de cumplimiento: Encargado de supervisar la implementación y mantenimiento del sistema, reportando a la alta dirección y a las entidades regulatorias.
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Toda la organización: Cada empleado debe estar capacitado para identificar y reportar riesgos LAFT .
Reportes obligatorios
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Superintendencia de Transporte: Actas de aprobación de políticas, información del oficial de cumplimiento e informes sobre actividades del SARLAFT.
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UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero): Reporte de operaciones sospechosas (ROS) y reporte de transacciones múltiples .
Preguntas frecuentes sobre el SARLAFT
¿Cuáles son las responsabilidades en el SARLAFT?
Las empresas deben establecer políticas de prevención, definir procedimientos de debida diligencia con clientes y proveedores, y aplicar controles rigurosos sobre transacciones sospechosas.
¿Qué delitos busca evitar el SARLAFT?
El sistema previene el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva, alineándose con los estándares internacionales de prevención de delitos financieros.
¿Qué empresas deben implementar el SARLAFT?
El SARLAFT es obligatorio para empresas de transporte terrestre automotor de carga y pasajeros, operadores de infraestructura y demás entidades reguladas por la Superintendencia de Transporte.
¿Qué entidad supervisa el SARLAFT?
La Superintendencia de Transporte es la encargada de regular e inspeccionar su cumplimiento en las empresas obligadas del sector.
¿Qué es el riesgo de lavado de activos?
El lavado de activos consiste en convertir fondos ilícitos en recursos con apariencia legal. En Colombia, está regulado por el artículo 323 del Código Penal, y su prevención es clave para evitar sanciones legales y daños reputacionales.
¿Qué es la financiación del terrorismo?
Es el acto de proveer recursos financieros a grupos terroristas, ya sea con fondos de origen lícito o ilícito. Está regulado por el artículo 345 del Código Penal y es objeto de estrictos controles por parte de las entidades reguladoras.
¿Qué es el riesgo LAFT?
Se refiere a la posibilidad de que una empresa sea utilizada para actividades de lavado de activos o financiación del terrorismo. Este riesgo es especialmente relevante en sectores con alto volumen de transacciones financieras y comerciales, como transporte y logística.